والتمويل و الخيارات التجارية

تمويل التجارة الهبوط التجاري التمويل شروط السداد المتعلقة بأنشطة تمويل التجارة هي عموما قصيرة الأجل مع أن الأغلبية تستخدم فقط لإتمام معاملة مالية معينة. ويشكل هذا التمويل شبكة أمان، مما يساعد على حماية مصالح المشترين والبائعين في السوق الدولية والمساعدة في إنجاز المعاملات التي قد تنطوي على عملات متعددة. وعلى الرغم من أن التجارة الدولية قائمة منذ قرون، فقد تطور التمويل التجاري كوسيلة لتسهيل ذلك. ويمثل الاستخدام الواسع النطاق للتمويل التجاري أحد العوامل التي ساهمت في النمو الهائل للتجارة الدولية. ويمثل التمويل التجاري أهمية حيوية للاقتصاد العالمي، حيث تقدر منظمة التجارة العالمية أن 80 إلى 90 من التجارة العالمية تعتمد على طريقة التمويل هذه. التمويل التجاري والملاءة والسيولة يمكن استخدام التمويل العام لتغطية مسألة الملاءة أو السيولة، ولكن التمويل التجاري قد لا يشير بالضرورة إلى نقص الأموال أو السيولة على جزء المشترين. وبدلا من ذلك، يمكن استخدامها للحماية من المخاطر الفريدة الموجودة في التجارة الدولية، مثل تقلبات العملة، وعدم الاستقرار السياسي، وقضايا عدم الدفع، أو الأسئلة المتعلقة بالجدارة الائتمانية لأحد الأطراف المعنية. تمويل التجارة الدولية يعمل التمويل التجاري في أبسط أشكاله من خلال التوفيق بين الاحتياجات المختلفة للمصدر والمستورد. في حين أن المصدر يفضل أن يدفع مقدما من قبل المستورد لشحن الصادرات، والخطر على المستورد هو أن المصدر قد ببساطة دفع الدفع ورفض الشحن. وعلى العكس من ذلك، إذا قدم المصدر ائتمانا إلى المستورد، فإن الأخير قد يرفض تسديده أو تأخيره بشكل مفرط. ويتمثل حل مشترك لهذه المشكلة في مجال تمويل التجارة في إصدار خطاب اعتماد. التي يتم فتحها باسم المصدر من قبل المستورد من خلال بنك في وطنه. ويضمن خطاب الاعتماد أساسا دفع المصدر إلى المصرف من قبل المصرف الذي يصدر خطاب الاعتماد عند استلام دليل مستندي على أن البضائع قد تم شحنها. على الرغم من أن هذه عملية مرهقة إلى حد ما، ونظام خطاب الاعتماد هي واحدة من آليات التمويل التجاري الأكثر شعبية. تمويل التجارة الدولية وصف الدورة وقد تم تصميم هذه الدورة مكثفة 2 يوم للمهنيين في مجال الأعمال المصرفية والتجارة والتجارة والصناعة الذين يحتاجون إلى كسب فهم أعمق لتمويل التجارة الدولية. وتوفر الدورة أساسا شاملا لجميع جوانب تمويل التجارة الدولية في سياق عالمي يغطي المفاهيم والممارسات الرئيسية والتطورات الحالية. هذا بالطبع سوف تكون ذات أهمية خاصة للمهنيين المصرفيين والتجار، الذين يرغبون في توسيع قاعدة معارفهم، وتعزيز خبراتهم والنهوض حياتهم المهنية في مجال التمويل التجاري الدولي. ما الذي سوف تتعلمه في نهاية هذه الدورة سيكون لديك فهم سليم ل: العملات الأجنبية مبادئ العملة الأم العمليات والعمليات الكامنة في بيئة التجارة الدولية كيف يتم توفير تمويل التجارة أدوات التمويل التجاري المدفوعات الدولية سلسلة التوريد المالية سجل أيضا الدولية المدفوعات وحفظ pound100 إضافية (في المجموع، وليس لكل دورة). الموضوعات الرئيسية المغطاة خلال هذا التدريب هيكلة التجارة التجارية مخاطر الصرف الأجنبي هيكلة مقابل تمويل التجارة المضمونة باستخدام ضمانات لإدارة مخاطر الائتمان قبل وبعد الشحن التجارة أدوات التمويل المدفوعات التجارية مصادر تمويل التجارة تمويل القرض إعداد الوثائق التجارة الدولية أدوات الدفع أنظمة الدفع الدولية تشيبس المراسل سلسلة التوريد المصرفية التمويل الذي يجب أن يحضر الدورة سوف تكون ذات قيمة للمهنيين في المجالات التالية: المصرفيين التجاريين من المكاتب فرونتيميدلباك المصرفيين التجاريين التعامل مع سوق الفوركس الممولين تمويل التجارة مديري الشركات التجارية وكبار موظفي العمليات ومديري المخاطر وموظفي إدارة المخاطر 27 -28 مارس 2017 دبي عرض خاص حتى 28 فبراير 1850. السعر العادي 1995. تخفيضات المجموعة: 5 ل 2، 10 ل 3. تمويل التجارة الدولية - برنامج دورة لمدة يومين مقدمة لتمويل التجارة لماذا التمويل التجاري الدولي مهم اللبنات الأساسية الدولية تجارة ما هو مختلف عن الإدارة المالية الدولية مخاطر صرف العملات الأجنبية الشركات متعددة الجنسيات وأنواعها نظام النقد الدولي لمحة تاريخية عن النظم المالية الدولية أسعار الصرف العائمة نظم سعر الصرف الاتحاد النقدي الأوروبي معدلات ثابتة العوامات المدارة جوانب النظام المثالي مستقر لدكوترينيتيرادكو ثابت مقابل العائمة المعدلات مقدمة لتمويل التجارة المهيكلة باستخدام الضمانات لإدارة مخاطر الائتمان لماذا التمويل المنظم المسائل مبادئ التمويل المضمون المضمون مقابل التمويل المنظم أدوات تمويل التجارة يقدم هذا القسم أساسيات التمويل التجاري. ونناقش كيف ترتبط التقنيات التقليدية للتمويل قبل وبعد الشحن بأشكال التمويل مثل التمويل الفوري، والتجارة المضادة، والتمويل المنظم، والتمويل الإسلامي، والتوريق، إلخ. الأشكال النموذجية للتمويل التجاري للسلع الأساسية الدولية التجارة الدولية لتمويل التجارة والمدفوعات التجارية أدوات التجارة الدولية التمويل (يشمل التمويل قبل الشحن وبعده على حد سواء) أدوات التمويل قبل الشحن (مثل السحب على المكشوف من البنوك والقروض لأجل وخطوط الائتمان والتسهيالت التجارية المقومة بالعمالت األجنبية وخطابات االعتماد المحلية أو الدولية المفتوحة أو ترتيبات التأجير أو الشراء، ) أدوات تمويل ما بعد الشحن (مثل الائتمان، مشروع التفاوض، الخصم، خطابات الاعتماد، الوثائق المستندية) دمج التمويل قبل وبعد الشحن دراسة حالة: استخدام ورقة التجارة لتمويل تجارة الحبوب المحلية. مصادر تمويل التجارة ندرس مختلف مصادر التمويل للتجارة الدولية بما في ذلك: سوبلييرسكوس الائتمان البنوك ندش المحلية أمب الدولية بويرسكو الائتمان الائتمان وكالات ائتمان الصادرات المؤسسات المالية متعددة الأطراف الحكومات شركات إدارة الاستثمار أنواع المشاركة عملية القرض القرض مزايا القرض القرض التشغيل أمثلة من مختلف التجارة الأدوات المالية ندرس أمثلة العمل المفصلة لمجموعة من أدوات تمويل التجارة. ويشمل ذلك ما يلي: - التمويل قصير األجل قبل الشحن) التمويل القائم على أساس الكلفة (- تمويل متوسط ​​األجل قبل الشحن بدون ضمان بنكي) على أساس عقد (- تمويل بناء محطات خارجية بالاشتراك مع وكالة ائتمان التصدير - التمويل القائم على السلع الأساسية - تمويل السلع المهيكلة أدوات الدفع التجارية الدولية المشاكل الأساسية للتجارة الدولية آليات الدفع التجاري والمخاطر المخاطر بالنسبة للمصدرين من مختلف شروط الدفع خيارات آلية الدفع نحن ندرس كل أداة في العمق ما هي عليه وكيف يعمل، مزايا وعيوب كل منها وكذلك المخاطر فتح حساب أداة حقيقية أو مجرد حيلة التسويق الدفع نقدا مقدما العيوب للبائع المصدر مجموعات وثائقية دور البنوك تفصيلي لعملية جمع الوثائقي بما في ذلك الرسوم البيانية التفصيلية مجموعة وثائقية الاختلافات الاعتمادات المستندية: وثائقي عملية الائتمان بالتفصيل البنوك و دوكومن تاري كريديتس الاحتيال الاحتيال في الائتمان خطوط الائتمان القطرية الدور الذي تلعبه الوثائق المشاكل الناجمة عن الوثائق غير السليمة الاتفاقات الرئيسية واستخداماتها شيبيرسكووس التعويضات خطاب الدائر المتجدد خطاب الاعتماد الائتمان خطابات الاعتماد كطريقة الدفع وثائق أنظمة الدفع الدولية كيف الدولية يتم إجراء الدفعات الغرض من نظام الدفع مزايا المدفوعات الدولية عملية الدفع المدفوعات بالدولار الأمريكي ندشيبس نحن نستكشف نظام الدفع الدولارات تشيبس شروط العمليات اليومية والمستوطنات مسح للبنوك المراسلة، ما هو عليه، عملياتها وكيفية تسوية المدفوعات كلس ودورها في تسوية المدفوعات التجارية الدولية مخاطر صرف العملات الأجنبية كيف تعمل كلس تمويل سلسلة التوريد - ما هو دينامية دفع المورد المشتري شروط الدفع والمخاطر تمويل سلسلة التوريد في التجارة الدولية تحديات خطاب الاعتماد مخاطر التسوية التجارية شروط التجارة غير المتوازنة توريد C هين مثال على التمويل الفوائد خيارات التمويل تمويل الاختلافات والتطورات الجديدة سلسلة التوريد المالية فس الطرق التقليدية التمويل قبل التصدير تمويل المخزون تمويل ما بعد التصدير ريتشاردرسكوس خبرة مهنية تمتد على مدى 25 عاما. بدأ حياته المهنية مع بنك ويلز فارجو، تليها فوندتيش ومن ثم الانتقال إلى الاستشارات الدولية والاستشارات للقطاعين الخاص والتكنولوجيا الفائقة توفير الاستشارات رفيعة المستوى، وتحليل الأعمال التجارية وإدارة المشاريع والتدريب لمجموعة واسعة من العملاء المصرفية عبر كره ارضيه. وشارك ريتشارد في حياته المهنية في تمويل التجارة الدولية، والمدفوعات عبر الحدود والمستوطنات، والمخاطر التشغيلية، ومكافحة غسل األموال، وحوكمة الشركات وغيرها. وقد أمضى وقتا طويلا في خدمة مجموعة متنوعة من العملاء من المؤسسات المالية في العديد من البلدان بما في ذلك المملكة المتحدة وأيرلندا والصين وسنغافورة وهونغ كونغ والفلبين وكوريا وملاوي وغانا ونيجيريا وكينيا وجنوب أفريقيا وبولندا والسويد وهولندا واليونان ، والنرويج، وبرمودا، وعبر أمريكا الشمالية. العملاء الذين قام ريتشارد بتدريب أمب استشارتهم لتشمل: جب مورغان، بنك أبوظبي التجاري، بورصة قطر، جهاز أبوظبي للاستثمار، البنك المركزي المصري، الغاز الايرلندي، يو بي إس، البنك المركزي الأيرلندي، بنك النرويج المركزي، ميريل لينش، بغم ، بب، بنك التنمية الآسيوي، بنك التنمية الأفريقي، إنستينت، فوندتيش، البنك المركزي الأوروبي، وكالة الاستثمار بروناي، صندوق التقاعد الصلب البريطاني، ساليسفورس وتوليت بريبون وغيرها. الدورات القادمة المفتوحة العامة المدفوعات الدولية والمحلية الدفعات الإلكترونية والإلكترونية سويفت إدارة العملات الأجنبية المخاطر التشغيلية إدارة المشاريع للبنوك والمؤسسات المالية تدقيق الخدمات المصرفية الإلكترونية مكافحة غسل الأموال ومنع الغش إدارة استمرارية الأعمال أمب سيناريو التخطيط إدارة المخاطر عبر النظام في المدفوعات أمبير المستوطنات وأكثر من ذلك إذا كان لديك مجموعة من 3 أو أكثر من الناس، يمكننا تخصيص أي من لدينا 100 برامج المهارات المالية أو الناعمة وتسليمها في أي مكان في جميع أنحاء العالم. جميع المدربين لدينا ما لا يقل عن 20 عاما من الخبرة العملية من القطاعات الخاصة بهم وفهم جيدا الاحتياجات اليومية والتحديات التي يواجهها موظفوك. لديهم مهارات الاتصال كبيرة وجلب الكثير من الحماس إلى الفصول الدراسية. البريد الإلكتروني لنا أو الاتصال على 44 (0) 207 995 8597 لمناقشة الاحتياجات الخاصة بك، ونحن سوف نكون سعداء لإعداد برنامج التدريب الأنسب لمؤسستك. تمويل التجارة الدولية لتغت وقد تم تصميم هذه الدورة مكثفة 2 يوم للمهنيين في مجال الأعمال المصرفية والتجارة والتجارة والصناعة الذين يحتاجون إلى الحصول على فهم أوثق للتمويل التجارة الدولية. أمبنبسبامبنبسبلغت لتيفغت يوفر بالطبع أساسا شاملا لجميع جوانب التمويل التجارة الدولية في سياق عالمي تغطي المفاهيم والممارسات الرئيسية والتطورات الحالي. بامبسبلتدفغت لتيفغتامن. دبي كوبيرايت 2013 كوبي يوريكا فينانسيال Ltd. مسجلة في إنجلترا ويلز، رقم الشركة 06503410 - جميع الحقوق محفوظة. موقع سيغول سيستمزبيد. القيمة. إعدام. البيانات المتأخرة 15 دقيقة أعلى 5 قوائم ليست توصية من قبل إتريد للأوراق المالية أو الشركات التابعة لها لشراء أو بيع أو الاحتفاظ بأي ضمان أو منتج مالي أو أداة، كما أنها ليست تأييدا لأي أمن معين أو شركة أو عائلة صندوق أو منتج أو خدمة . معايير الانتقاء: مخزونات من مؤشر داو جونز الصناعي الذي كان يدفع مؤخرا أعلى توزيعات أرباح كنسبة من سعر سهمه. إن عائد توزيعات األرباح هو نسبة توضح مقدار ما تدفعه الشركة في أرباح األسهم كل سنة مقارنة بسعر سهمها. بل هو وسيلة لقياس مقدار الدخل الذي تحصل عليه لكل دولار استثمرت في موقف الأسهم. تقدم توزيعات الأرباح فكرة عن توزيعات الأرباح النقدية المتوقعة من الاستثمار في الأسهم. توزيعات الأرباح يمكن أن تتغير يوميا لأنها تستند إلى الأيام السابقة إغلاق سعر السهم. هناك مخاطر تتعلق باستراتيجيات استثمار عائد توزيعات األرباح، مثل عدم دفع الشركة أرباح أو توزيع أرباح أقل بكثير مما هو متوقع. عالوة على ذلك، ال ينبغي االعتماد على عائد توزيعات األرباح فقط عند اتخاذ قرار االستثمار في أسهم. إن االستثمار في األسهم والسندات ذات العائد المرتفع ينطوي على مخاطر معينة مثل مخاطر السوق وتقلبات األسعار ومخاطر السيولة ومخاطر التعثر. البيانات المقدمة من وول ستريت عند الطلب و تومسون رويترز ما حدث للتو. وما يأتي بعد ذلك. الحصول على الأخبار والتحليلات في الوقت المناسب من أعلى المنشورات والمواقع. جديد على الانترنت الاستثمار نرى كيف إتراد يمكن أن تساعدك على السيطرة على الاستثمارات الخاصة بك على الانترنت. احصل على جولة لمدة ثلاث دقائق. إنشاء محفظة استثمارية حددت you39ve أهدافك وقمت ببعض البحوث الأساسية. أنت تفهم الفرق بين. الاستثمار للدخل يشرح كارا إيسر من مورنينستار بعض الأفكار الاستثمارية البديلة لخلق الدخل ل. الاستثمار في الأسهم الشركات بيع أسهم الأسهم للمستثمرين كوسيلة لجمع الأموال لتمويل التوسع، ودفع. يرجى قراءة الإفصاحات الهامة أدناه. ملاحظة هامة: الخيارات والمعاملات الآجلة معقدة وتشمل درجة عالية من المخاطر، وتهدف للمستثمرين متطورة وغير مناسبة لجميع المستثمرين. لمزيد من المعلومات، يرجى قراءة خصائص ومخاطر الخيارات الموحدة والكشف عن المخاطر بيان عن العقود الآجلة والخيارات قبل البدء في خيارات التداول. وسيتم تقديم الوثائق الداعمة لأي مطالبات بشأن الخيارات عند الطلب. تتضمن نشرة اإلصدار أهدافها االستثمارية ومخاطرها ومصاريفها ومصاريفها ومعلومات هامة أخرى ويجب قراءتها والنظر فيها بعناية قبل االستثمار. للحصول على نشرة إخبارية حالية، قم بزيارة إتراديموتالفوندز أو قم بزيارة مركز صناديق التداول المتداولة في إتراديتف. ينطوي الاستثمار في منتجات الأوراق المالية على مخاطر، بما في ذلك الخسارة المحتملة للأصل. قد تخضع إريتاد للائتمانات والعروض للضرائب المقتطعة في الولايات المتحدة والإبلاغ عن قيمة البيع بالتجزئة. الضرائب المتعلقة بهذه العروض هي مسؤولية العملاء. العمولات للأسهم والخيارات الصفقات هي 9.99 مع رسوم 75 لكل عقد الخيارات. للتأهل للحصول على 7.99 عمولات للأسهم والخيارات الصفقات و 75 رسوم لكل عقد الخيارات، يجب تنفيذ ما لا يقل عن 150 الأسهم أو خيارات الصفقات في كل ربع سنة. لمواصلة تلقي 7.99 الأسهم والخيارات الصفقات و 75 رسوم لكل عقد الخيارات، يجب تنفيذ 150 الأسهم أو الخيارات الصفقات بحلول نهاية الربع التالي. يمكنك شراء وبيع الصناديق المتداولة في البورصة (إتفس) المتاحة من خلال برنامج إتراد للأوراق المالية الخالي من العمولات بدون دفع عمولات الوساطة. بالنسبة لعملاء الهامش، فإن صناديق الاستثمار المتداولة التي يتم شراؤها من خلال البرنامج ليست هامش مؤهل لمدة 30 يوما من تاريخ الشراء. لتثبيط التداول على المدى القصير، قد تفرض إتراد للأوراق المالية رسوم تداول قصيرة الأجل على مبيعات صناديق الاستثمار المتداولة المشاركة التي تقل مدتها عن 30 يوما. يمكنك الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة المتاحة من خلال إتراد للأوراق المالية بدون تحميل، برنامج رسوم بدون معاملات دون دفع الأحمال ورسوم المعاملات، أو العمولات. لتثبيط التداول على المدى القصير، سوف تتقاضى إتراد للأوراق المالية رسوم الاسترداد المبكر من 49.99 على الاسترداد أو التبادل من عدم التحميل، أي أموال رسوم المعاملات التي يحتفظ بها أقل من 90 يوما. ديريكسيون (بخلاف السلع الاستراتيجية صندوق دككتكس)، بروفوندز، ريدكس الصناديق الاستثمارية وجميع صناديق سوق المال لن تخضع لرسوم الاسترداد المبكر. ولا تزال جميع الرسوم والمصروفات كما هو موضح في نشرة الإيداع سارية. يرجى قراءة نشرة اإلصدار بعناية قبل االستثمار. ينطبق التسعير على صفقات السوق الثانوية عبر الإنترنت. وتشمل سندات الوكالة، سندات الشركات، السندات البلدية، الأقراص المدمجة بوساطة، باس-ثروس، منظمات الإدارة الجماعية، والأوراق المالية المدعومة الأصول. قد تنطبق الرسوم والعموالت األخرى على التداوالت األخرى ذات الدخل الثابت. انقر هنا للحصول على التفاصيل الكاملة. سيتم احتساب 1.49 (لكل جانب، لكل عقد، بالإضافة إلى رسوم الصرف) عمولات الآجلة لكل صفقة آجلة يتم تنفيذها بمجرد فتح حساب مؤهل وتم تصفية الأموال المودعة. بعد فترة العرض 90 يوما، كل تجارة العقود الآجلة هو 2.99 (لكل جانب، في العقد، بالإضافة إلى رسوم الصرف). لا يسري هذا العرض على حسابات إيرا أو حسابات التقاعد الأخرى أو الأعمال التجارية أو الثقة أو حسابات إتريد المصرفية. باستثناء عملاء إتراد سكوريتيز الحاليين، شركة إتراد المالية. والزملاء، وغير المقيمين في الولايات المتحدة. ينطبق العرض فقط على حسابات إتراد الآجلة الجديدة المفتوحة مع 10،000 الحد الأدنى للإيداع. يجب على أصحاب الحسابات الحفاظ على الحد الأدنى للتمويل في جميع الحسابات (10،000 ناقص أي خسائر تجارية) لمدة ستة أشهر على الأقل أو قد يتم تسليم الائتمان. قم بتحدید حساب إتراد الآجلة لکل عميل. نحن نحتفظ بالحق في إنهاء هذا العرض في أي وقت. بالإضافة إلى 2،99 لكل عقد في كل عمولة جانبية، سيتم تقييم العملاء العقود الآجلة بعض الرسوم، بما في ذلك تبادل العقود الآجلة المعمول بها والرسوم نفا، فضلا عن رسوم السمسرة الأرضية لتنفيذ العقود الآجلة غير المتداولة إلكترونيا وعقود الخيارات الآجلة. لم يتم تأسيس هذه الرسوم من قبل إتريد للأوراق المالية وسوف تختلف من الصرف. منصة التداول إتريد برو متوفرة في أي رسوم إضافية للعملاء الذين تنفيذ ما لا يقل عن 30 الأسهم أو الخيارات الصفقات خلال ربع التقويم أو الحفاظ على رصيد حساب الوساطة من 250،000 على الأقل. الإسقاطات أو المعلومات الأخرى التي تم إنشاؤها بواسطة الماسح الضوئي الاستراتيجية فيما يتعلق باحتمال نتائج الاستثمار المختلفة هي افتراضية في طبيعتها، لا تعكس نتائج الاستثمار الفعلية وليست ضمانات للنتائج المستقبلية. الماسح الضوئي الاستراتيجية هو نتاج أفكار التجارة ذ م م، وهو طرف ثالث لا ينتمي إلى شركة إتراد المالية أو أي من الشركات التابعة لها. سيتم احتساب 25 عمولة على الصفقات بمساعدة الوسيط، بالإضافة إلى العمولات المعمول بها. في كيبلينجرز 2016 استعراض وسيط بينالي 2016 سبع شركات عبر ثماني فئات، تم منح إتراد 1 في المحمول وثلاثة من أصل خمس نجوم عموما. (4 نجوم)، موبايل (4 نجوم)، أدوات (3.5 نجوم)، الخدمات الاستشارية (3.5 نجوم)، سهولة الاستخدام (3.5 نجوم)، والبحوث (3 نجوم)، والأدوات (3.5 نجوم)، والتصنيفات نجمة لجميع تصنيفات فئة من 5: التكاليف (3 نجوم)، وخيارات الاستثمار (3 نجوم). قراءة أفضل 2016 مسح وسطاء الإنترنت. 2016 محررون كيبلينجر واشنطن. كل الحقوق محفوظة. الأوراق المالية والعقود الآجلة المنتجات والخدمات التي تقدمها إتراد للأوراق المالية ذ. م.م، عضو فينرا سيبك نفا. يتم تقديم الخدمات الاستشارية الاستثمارية من خلال إتراد كابيتال مانجمنت، ليك، مستشار الاستثمار المسجل. يتم تقديم المنتجات والخدمات المصرفية من قبل بنك إتراد، بنك الادخار الاتحادي، فديك عضو. أو الشركات التابعة لها. إتراد للأوراق المالية ش. م.م، إتريد كابيتال مانجمنت، ليك و إتريد بنك هي شركات منفصلة ولكن التابعة لها. قد تختلف استجابة النظام وأوقات الوصول إلى الحساب بسبب مجموعة متنوعة من العوامل، بما في ذلك أحجام التداول، وظروف السوق، وأداء النظام، وعوامل أخرى. 2017 شركة إتراد المالية. كل الحقوق محفوظة. إتريد سياسة حقوق الطبع والنشر